Vi forstår, at nogle af jer har spørgsmål om, hvordan pengeinstitutter imødekommer lovhjemmelen om kundekendskab som en del af AML-lovgivningen og hvilke valg de træffer i den forbindelse. Det er vigtigt at forstå, at hvert pengeinstitut har sine egne procedurer for kundekendskab, men de følger alle de samme grundlæggende principper i overensstemmelse med loven.
Hvad er kundekendskab?
Kundekendskab indebærer, at pengeinstitutter skal indsamle oplysninger om deres kunder for at forstå deres økonomiske aktiviteter og identitet. Dette hjælper med at forhindre økonomisk kriminalitet ved at identificere mistænkelige transaktioner.
Individuelle pengeinstitutters procedurer:
Hvert pengeinstitut kan have forskellige måder at indsamle og vurdere kundekendskabsoplysninger på, men de inkluderer normalt:
-
Identifikation: Indsamling af dokumentation, der bekræfter kundens identitet, såsom ID, adresse og CVR-nummer.
-
Formål med forretningsforholdet: Forståelse af formålet med kundeforholdet, f.eks. hvorfor en forening opretter en bankkonto.
-
Overvågning af transaktioner: Overvågning af transaktioner for at identificere mistænkelige aktiviteter og sikre, at de er legitime.
-
Årlig opdatering: Periodisk opdatering af kundens oplysninger for at sikre deres nøjagtighed.
Hvordan påvirker det vores foreninger?
For vores foreninger betyder det, at vi skal give pengeinstitutterne nødvendige oplysninger om vores forening og bestyrelsesmedlemmer, når vi åbner bankkonti eller udfører større økonomiske transaktioner. Dette hjælper med at opfylde vores ansvar i forhold til AML-lovgivningen.
Vi opfordrer jer til at samarbejde med pengeinstitutterne og give dem de nødvendige oplysninger for at gøre processen så gnidningsfri som muligt.
Hvis I har specifikke spørgsmål om de procedurer, som jeres pengeinstitut følger, er I velkomne til at kontakte dem direkte for yderligere oplysninger og vejledning.
Vi sætter pris på jeres forståelse og samarbejde i denne vigtige indsats for at forhindre økonomisk kriminalitet.