Kundekendskabsprocedure
Alle foreninger i Danmark skal lave årlig indberetning til deres pengeinstitut. Det skyldes en ny lovgivning, som kræver, at alle pengeinstitutter skal kende alle deres kunder i langt højrere grad end tidligere. Deres kunder omfatter frivillige foreninger (uanset størrelse og formål), såvel som private og erhvervskunder. Processen med kontinuerlig dataindsamling om kunderne kaldes en kundekendskabsprocedure.
Hvidvaskloven
Loven er lavet som et tiltag i forebyggelsen mod hvidvask og finansiering af terrorisme. Den gør, at pengeinstitutterne ved oprettelse af kundeforhold (bankkonti), samt ved opretholdelse af kundeforhold, skal indhente oplysninger om foreningerne og deres reelle ejere (dvs. bestyrelsen). Pengeinstitutterne skal løbende ajourføre sit kendskab til kunden. Dette gør, at der årligt skal laves indberetning på alle foreningerne.
Tilsyn
Det er Erhvervstyrelsen (Finans- og Datatilsynet), der fører tilsyn med pengeinstitutternes overholdelse af hvidvaskloven. Det er altså foreningens pengeinstitut, der får problemer, hvis ikke de får indhentet tilstrækkelig data på deres foreningskunder. Det er alle pengeinstitutter - sparekasser, banker, andelskasser, realkreditinstitutter m.fl. - der er underlagt kravene i lovgivningen.
Unioo's hjælpeside
Brug Unioo's hjælpeside, hvis du har spørgsmål eller vil vide mere om Unioo. Brug søgefeltet ovenfor eller kig kategorierne igennem.
Se nedenfor - her har vi fundet relaterede artikler.